6月30日，2018中國金融科技發展論壇暨第二屆中國金融科技(金領航)獎頒獎典禮在上海舉辦，興業銀行憑借在金融科技領域的創新實踐和突出表現，榮獲“金領航”2018卓越金融科技銀行獎，并同時獲得2018年度支付科技創新獎。興業銀行副行長孫雄鵬應邀參加論壇，并就金融科技的融合發展發表主題演講。

 

　　作為全球銀行30強之一，30年來興業銀行始終堅定奉行“科技興行”戰略，在金融科技的浪潮中執守金融本源，主動擁抱大數據、云計算、人工智能等新科技手段，加快推進數字化轉型，持續提升金融資源配置效率和客戶服務水平，助力經濟建設和人民美好生活。

 

　　科技賦能，為業務發展插上翅膀

 

　　銀行業務插上科技翅膀，發展空間就更為廣闊。

 

　　興業銀行不僅是國內極少數具備銀行核心系統自主研發能力的銀行，也是目前國內唯一一家對外輸出核心系統技術的商業銀行。近年來該行順應新興金融科技發展，不斷主動擁抱新技術，先后建立數據分析實驗室、人工智能實驗室、區塊鏈小組、數字化設計團隊等，將云計算、大數據、人工智能等新技術充分運用到風險控制、精準營銷、投資理財、合規內控和網點服務等領域。

 

　　風控領域，興業銀行開發大數據智能風控系統“黃金眼”，利用機器學習算法，提升銀行風險管理的信息化、自動化和智能化水平，對未來三個月內可能降為“關注”類別以下的企業進行風險預警，準確率達到55%，成功入圍Gartner全球數據分析最佳創新案例，并先后榮獲監管部門頒發的“銀行科技發展獎”、“金融科技創新突出貢獻獎”、“信息科技風險管理成果獎”等權威榮譽。

 

　　投資理財領域，興業銀行推出智能投顧系統“興智投”，為客戶提供以計算機算法為支撐的個性化投資組合策略，幫助客戶最大程度規避風險，形成較優的投資回報。

 

　　網點服務領域，興業銀行積極推進網點智能化建設，廣泛布設智能柜臺，支持80余項常用業務，對傳統網點的交易替代率達90%，服務效率提升近60%，并在信用卡和遠程客服領域試點應用流程機器人技術。

 

　　目前，興業銀行已建成集網上銀行、手機銀行、直銷銀行、微信銀行、短信銀行于一體的一站式網絡金融服務平臺，突破時空限制，為超過3000萬客戶提供全天候、便利安全的網絡金融服務，年交易筆數超13億筆，交易金額超萬億元，網絡金融柜面替代率達97.08%。

 

　　旗下集團成員興業數字金融服務公司則前瞻布局“金融行業云”，為中小銀行、非銀行金融機構、中小企業提供云計算服務，并且陸續在“數金云”“財司云”“數字銀行云”等新領域取得突破。

 

　　融合發展， 贏得廣泛機遇

 

　　融合發展，是興業銀行金融科技一貫堅持的發展思路。

 

　　興業銀行“銀銀平臺”是銀銀合作與融合的典范，為中小金融機構提供涵蓋支付結算、財富管理、科技輸出、資金運用、融資服務、代理國際結算、培訓交流、研究咨詢等在內的綜合金融服務，并將現代化金融服務擴展到更多的三四線城市、農村和偏遠地區，已成為獨具興業特色的普惠金融實踐。目前合作法人機構1324家，2017年支付結算交易額突破4.4萬億元，供銷財富產品2萬多億元。

 

　　除了金融機構間的業務合作和共贏，該行也與業內領先科技公司積極開展合作。今年1月，該行與微軟公司簽署戰略合作協議，計劃在人工智能、金融云等方面開展深度合作，共建數字化智能銀行。此外，興業銀行與華為、騰訊、阿里巴巴等諸多科技公司保持著良好合作關系，著眼于打造共贏生態。

 

　　與此同時，興業銀行一直致力于推進自身科技與業務融合發展，通過建設流程銀行推動條線融合、數據和系統的全面貫通。如該行推出國內首款企業移動支付創新產品“興業管家”，為8.7萬家小微企業用戶提供便捷服務，幫助中小微企業提升營運效率、降低經營成本，年交易金額超過1880億元。

 

　　安全合規，穩健中謀發展

 

　　沒有強大的信息安全防護能力，無法做到真正的科技賦能和融合。興業銀行提出了“安全銀行”建設的目標，重點落實網絡安全法等國家法律法規，加強信息安全治理體系建設，加強客戶信息保護，全面提升重點領域的風險監測預警和安全防護能力。該行將安全基因融入整個科技工作生命周期。密切跟進信息安全技術發展趨勢，持續研究和運用新技術提升安全生產和運營水平。

 

　　該行在2017年建成了互聯網金融業務實時風險監控系統，接入13個業務系統的49個業務場景，阻斷各類高風險交易21.5萬筆。上線人工智能“啄木鳥”系統，構建會計內控風險排查模型，防控操作風險。

 

　　同時，該行也持續加大基礎設施和安全運營能力建設力度，已形成4地7機房的一體化運維運營體系，主數據中心和其他數據中心并行為客戶提供服務，兼顧災備需要與業務系統的分布式部署，形成大規模、低成本、可信度高的運營支撐。2018年2月興業銀行數據中心在業內率先獲得中國電子工業標準化技術協會信息技術服務分會“優秀級”國標認證，標志其運營服務能力達到國內領先水準。

 

　　金融科技日新月異。面對新時代新要求，興業銀行將進一步圍繞“商行+投行”戰略，緊密擁抱金融科技，加快布局大數據、人工智能、區塊鏈等八大領域，持續推進“安全銀行、流程銀行、開放銀行、智慧銀行”建設，更好地賦能經營轉型和創新發展要求，滿足廣大客戶金融服務需求。

 

責任編輯：程雨令